Autor:
Virginia Floyd
Erstelldatum:
7 August 2021
Aktualisierungsdatum:
12 Kann 2024
Inhalt
Andere AbschnitteSie werden lernen, ein Jahresbudget in einer Excel-Tabelle zu erstellen, die für viele Einzelsteuerabzüge in Anhang A sowie in Anhang C für ein kleines Unternehmen (das heutzutage für viele Personen gilt) empfindlich ist. Das beigefügte Beispiel richtet sich in erster Linie an ein Ehepaar im Altersteilzeitalter, das beide arbeitet. Es enthält daher Konten für jüngere und ältere Bürger, die für ihre Einschlüsse und Abzüge in ihren jährlichen 1040- und staatlichen Steuererklärungen relevant sind. Wenn Sie die folgenden Schritte ausführen, um Ihr Budget einzurichten, können Sie die Eingaben je nach Ihren Anforderungen anpassen und einen Plan erstellen, der für Ihren speziellen Fall geeignet ist.
Schritte
Öffnen Sie Excel. Doppelklicken Sie auf das grüne X im Dock oder öffnen Sie den Anwendungsordner und dann den Microsoft Office-Ordner, bevor Sie auf Excel klicken.
Öffnen Sie eine neue Arbeitsmappe. Benennen Sie das Arbeitsblatt ganz links mit "Ist".
Geben Sie in Zelle B1 das Datum 31.01.16 oder das aktuelle Jahr ein, falls nicht 2015.
Wählen Sie den Zellbereich B1: M1. Machen Bearbeiten > Füllen > SerieZeilen Datum > Monat > Schritt_Wert 1 > OK
Wählen Sie die Spalten B: N aus, klicken Sie mit der rechten Maustaste und klicken Sie auf "Zellen formatieren". Wählen Sie auf der Registerkarte Nummer die Option "Benutzerdefiniert". Wählen Sie $ #, ## 0.00; - $ #, ## 0.00 mit Spaltenbreite 1.
Wählen Sie den Bereich B1: N1 aus, klicken Sie mit der rechten Maustaste und klicken Sie auf "Zellen formatieren".". Wählen Sie die Option" Benutzerdefiniert "auf der Registerkarte" Nummer ". Wählen Sie" mmmm ".
Geben Sie in Zelle N1 die Bezeichnung ein Der bisherige Jahresverlauf.
Geben Sie in Zelle N4 die Formel = Summe (B4: M4) ein. Dann Bearbeiten> Formel kopieren und Bearbeiten> Einfügen in den Zellbereich N4: N110.
Geben Sie die folgenden Beschriftungen in die Zellen A1 ein: A110. Sie sollten alle benötigten Haushaltsposten abdecken:
- JÄHRLICHES BUDGET
- EINKOMMEN:
- Quelle 1 - Netto-Gehaltsscheck (e), exkl. Steuern, 401K usw.
- Quelle 2 - Treuhandeinkommen
- Quelle 3 - Dividendenerträge
- Quelle 4 - Zinserträge ohne Ersparnisse
- Quelle 5 - Schedule C Einkommen
- Quelle 6 - Mieteinnahmen
- Quelle 7 - Sonstige Erträge aus Kapitalanlagen / Sonstige
- Refinanzierungsdarlehensbeleg (REFI)
- Sonstiges Einkommen (Yard Sales, etc.)
- Sonstige gegen Bargeld verkaufte Vermögenswerte
- Sonstige Vermögenswerte, die gegen Barzahlung verkauft werden
- In Bargeld umgerechnete Geschenke
- GESAMTEINKOMMEN
- SAVINGS RECAP:
- Anfangsbestand
- Hinzufügen: Von Quelle 1 - ausziehbar 401K / Andere
- Hinzufügen: Regelmäßige und andere Sparbeiträge
- Abzug: Abhebungen (neues Vertrauen: Gewinn, Verkauf von Eigenheimen)
- Hinzufügen: Verdiente Zinsen
- Abzug: Gebühren & Abgaben
- Endguthaben
- PRINZIP und OPTIONEN:
- Vertrauensbilanz
- Nicht auszahlbares 401K / Rentenguthaben
- Andere "unantastbare" Hauptguthaben.
- Nicht ausgeübte Aktienoptionen zum geschätzten Marktwert
- GESAMTPRINZIP und OPTIONEN
- GESAMT EINSPARUNGEN, PRINZIP und OPTIONEN
- Kapitalzuführungen und Aufwendungen:
- Haus - Hypothekenzinsen / Miete, w / REFI int.
- Home - Eigenkapital, Reparaturen & Verbesserungen, mit REFI Princ.
- Umbau
- Dach
- Auffahrt
- Instandhaltung des Wohnraums
- Yardcare & Gutters Wartung
- Wartung der Abwasserleitung
- Grundsteuer
- Hausratsversicherung
- Home - Sonstige hypothekenbezogene Exp.
- Home - Vermietung Teil Verbesserungen & Reparaturen
- Home - Vermietung Portion Wartung
- Home - Rental Portion Grundsteuer
- Haus - Mietportion Versicherung
- Haus - Mietteil - Sonstige Kosten
- Automatische Zahlung (en) - Zinsen
- Automatische Zahlung (en) -Eigenschaft
- Autoversicherung mit Lebensmitteltransport
- Auto Gas - w / GroceriesTransport
- Auto Oil & Maint. w / GroceriesTransport
- Autoreparaturen mit Lebensmitteltransport
- Autolizenz, Gebühren, Registrierungskosten
- Automatische Abschreibung / Veralterung
- System: Macs, Telefon, TV, Druckertinte & Ppr
- Sys: Software- und Hardware-Eigenkapital
- Sys: Anderes technisches Zubehör
- Sys: Abschreibung / Veralterung
- Lieferungen
- Lebensmittel, Rx & Lebensmittel (nicht abzugsfähig)
- Umzugskosten
- Kreditkarte - Zinszahlungen
- Langfristige Kreditrückzahlungen, z. Educatnl. Princ.
- Langfristige Kreditrückzahlungen, Zinsen
- Kurzfristige Kreditrückzahlungen, Kapital
- Kurzfristige Kreditrückzahlungen, Zinsen
- Dienstprogramme: Müll & Recycling
- Dienstprogramme: Gas & Strom
- Dienstprogramme: Wasser
- Medizin: Transport, Tests & Verfahren
- Dental: Einschließlich Transport
- Vision & Eyewear, mit Transport
- Beratung zu chronischen Zuständen mit Transport
- Rechtskosten / Einbehaltung usw.
- Sonstige professionelle Gebühren, Gebühren, Abonnements, Mmbrshps
- Karriere / Fachbibliothek + / oder Software, Hilfsmittel
- Aus- und Weiterbildungskosten werden nicht erstattet
- Spenden: Kirche und andere steuerlich absetzbar
- Spenden: Nicht abzugsfähig
- Geschenke
- Sched. C - Buchhaltungs- / Buchhaltungskosten
- Sched. C - Lohnkosten
- Sched. C - Produktions- und Verpackungskosten… oder
- Sched. C - COGS & Supplies Inventory Exp’d.
- Sched. C - UPS / Fracht / S & H und Postgebühren
- Sched. C - Verwaltungs-, System- und Kommunikationskosten
- Sched. C - Mktg / Werbe- / Verkaufskosten
- Sched. C - Essens- und Unterhaltungskosten
- Sched. C - Reisekosten
- Sched. C - Wartungskosten für Einrichtungen
- Sched. C - Lizenzen, Gebühren, Registrierungskosten
- Sched. C - Sonstige Internetkosten
- Sched. C - Sonstige Kosten
- Sonstige steuerlich absetzbare Aufwendungen
- Sonstige nicht abzugsfähige Aufwendungen
- Sonstige Ausgaben (= Verbrauchsmaterial?)
- Kapitalzuführungen und Aufwendungen:
- JÄHRLICHER HAUSHALTSRÜCKBLICK:
- Kassenbestand: ÜBER (KURZ), Anfangsguthaben
- Gesamteinkommen
- WENIGER: Regelmäßiger Sparbeitrag
- HINZUFÜGEN: Abhebungen von Ersparnissen (außer neues Zuhause)
- WENIGER: Kapitalzuführungen und Aufwendungen
- Kassenbestand: ÜBER (KURZ), Endguthaben
- (Hinweis: Wenn Sie gemäß Ihrem Budget KURZ sind, müssen Sie weniger ausgeben, einen Kredit aufnehmen und / oder mehr Geld verdienen.)
Rechne nach. Befolgen Sie die Anweisungen im Unterabschnitt für Januar, um festzustellen, ob alle Elemente in einem Unterabschnitt (wie EINKOMMEN oder EINSPARUNGEN) hinzugefügt oder einige abgezogen werden sollen. Bringen Sie dann die Gesamtsumme oder Werbebuchung des Unterabschnitts in den unteren Bereich JÄHRLICHER HAUSHALTSRÜCKBLICK und addieren oder subtrahieren Sie sie entsprechend. Beachten Sie, dass einige von den Ersparnissen rückgängig gemacht werden, da ein Beitrag zu den Ersparnissen ein Abzug vom Kassenbestand ist und ein Abzug von den Ersparnissen zum Kassenbestand beiträgt zur Hand.
Kopieren Sie die Januar-Formeln in die Spalten C: N.
Klicken Sie auf Bearbeiten> Blatt verschieben oder kopieren. Wenn Sie Ihre Kopie haben, geben Sie dem Budget einen neuen Titel. Machen Sie erneut eine Kopie des Ist-Blattes und betiteln Sie es ÜBER (KURZ). Subtrahieren Sie Ihre Istwerte vom Budget, um zu OVER (KURZ) zu gelangen, indem Sie in Zelle B4 von OVER (KURZ) klicken und die Formel = Budget! B4-Istwerte! B4 eingeben.
Kopieren Sie diese Formel und fügen Sie sie aus Zelle B4 in den Zellbereich B4: N110 ein. Löschen Sie alle leeren Zeilen, die Sie möglicherweise eingefügt haben, damit Sie keine überfüllten Nullen erhalten.
- Denken Sie daran, dass Sie beim Einfügen oder Löschen einer Zeilenzeile in Ist oder Budget dieselbe Zeile auch auf beiden anderen Blättern einfügen oder löschen und die Formel (en) entsprechend anpassen müssen.
Beachten Sie die Hinweise für dieses Beispiel:
- Dieses Paar / diese Familie erhält mindestens 1 Gehaltsscheck, wahrscheinlich mindestens 2.
- Sie haben auch ein zusätzliches Vertrauen.
- Sie haben andere Investitionen und sind ziemlich sparsam.
- Sie besitzen ein kleines Unternehmen, das sie gemäß Anhang C des Formulars 1040 melden.
- Sie besitzen ein eigenes Haus und vermieten ein Zimmer, um auch ihr Einkommen aufzubessern. Der Mieter erledigt auch Hausarbeit und Kochen usw. anstelle der Geldmiete.
- Sie haben kürzlich ihr Haus refinanziert, um von den niedrigen Zinssätzen zu profitieren und einen Umbau durchzuführen, die Auffahrt zu reparieren und das Dach zu reparieren.
- Das Refi war jedoch nicht so viel, wie sie wollten, also hatten sie Hofverkäufe und verkauften auch einige Freizeitfahrzeuge und Vermögenswerte ihrer Jugend - sie sind halb pensioniert - und sie verkauften auch eines ihrer beiden Autos. Sie werden entweder ein kleineres Haus kaufen oder sich in eine Seniorengemeinschaft zurückziehen - sie haben sich jedoch noch nicht entschieden, welches.
- Sie haben jedoch ein faires "Notgroschen" für den Ruhestand aufgebaut, von dem sie nicht so lange wie möglich abziehen möchten.
- Jetzt bezahlt einer von ihnen eine Freundin, um sie zu Arzt- und Zahnarztterminen, zum Einkaufen von Lebensmitteln usw. zu transportieren, und dies wurde alles auf Meilenbasis ausgearbeitet, wobei Beträge für Reparaturen, Versicherungen und Gebühren usw. berücksichtigt wurden.
- Obwohl ihr Mann arbeitete und ihr half, das kleine Unternehmen zu führen, ging er wieder zur Schule und muss in diesem Jahr einen Bildungskredit zurückzahlen. Sein Arbeitgeber übernahm den größten Teil der Kosten für die Texte und Schulsachen, jedoch nicht für den von ihm gekauften Laptop oder Heim-PC, den er auch in seinem Heimgeschäft verwendet, und führt eine Karrierebibliothek und andere professionelle Software (die über die erstatteten Beträge hinaus abzugsfähig ist vom Arbeitgeber).
- Das Paar hat bestimmte medizinische, visuelle und andere physiologische Probleme - alle abzugsfähig sowie den Transport zu und von den Büros.
- Das Paar ist politisch aktiv, aber diese Ausgaben sind in den meisten Fällen nicht abzugsfähig.
- Das Ehepaar benötigt Unterstützung bei bestimmten Aspekten der Buchhaltung und Buchhaltung für das kleine Unternehmen. Außerdem hat es einen Teilzeit-Produktionsassistenten eingestellt, sodass es Hilfe bei der Bewältigung aller Fragen der Lohn- und Gehaltsabrechnung, der Versicherung und der Personalabteilung benötigt.
- Das neue Unternehmen wird teilweise über das Internet über eine in Entwicklung befindliche Website gegen eine "einmalige" Gebühr operieren, die abziehbar ist.
- Sie planen, Excel zu verwenden, um sowohl ihre geschäftlichen als auch ihre persönlichen finanziellen Aktivitäten zu budgetieren, indem sie diese Konten in ein zweites und drittes Arbeitsblatt kopieren. Die Registerkarte oder das Arbeitsblatt ganz links enthält Tatsächlich Beträge enthält das mittlere Arbeitsblatt Budget Beträge, und das Arbeitsblatt ganz rechts berechnet die Differenz als ÜBER UNTER) Beträge. Mit dieser Arbeitsmappe, einem Arbeitsblatt für Cashflows, einer Bilanz und einer Gewinn- und Verlustrechnung verfügen sie über die Berichterstattung, die sie benötigen, um nicht nur den Überblick über ihr Geschäft zu behalten, sondern auch alle Abzüge auf ihren Steuerformularen vorzunehmen, für die sie legal sind berechtigt, solange sie ihre Akten, Bücher und Quittungen in gutem Zustand halten.
- Sie werden feststellen, dass dieses Dokument, da es für Personen im Altersteilzeitalter konzipiert ist, viele Steuerposten enthält, mit denen andere Personen konfrontiert sind, die weniger Jahre Arbeit hinter sich haben (aber möglicherweise einen großen Posten wie die Tagesbetreuung vermissen), sowie Adressen viele der Anliegen vieler Senioren.
- Das Folgende ist das Budget für das Ehepaar mit halbem Ruhestand. Beachten Sie, dass bei Elementen mit einem Anfangs- und einem Endguthaben das Anfangssaldo in die Spalte ganz rechts YTD übertragen wird, die sich ansonsten summiert, mit Ausnahme der Endguthabenzeile, die vertikal summiert. Meistens summiert sich die Spalte Jahr bis Datum horizontal. Die Monate April bis Oktober sind ausgefüllt, aber ausgeblendet.
Community Fragen und Antworten
Wie addiere und subtrahiere ich in einer Spalte?
Wählen Sie die Spalte aus, in der die Antwort angezeigt werden soll. Klicken Sie auf diese Spalte. Wissen, welche Zellen die Elemente enthalten, die Sie hinzufügen oder entfernen möchten. Beispiel: Sie möchten die Zahlen in D10, D11 und D12 hinzufügen und in D13 anzeigen. Klicken Sie auf D13. Geben Sie dann ein: "= D10 + D11 + D12" (ohne Anführungszeichen, aber mit Gleichheitszeichen). D13 zeigt die Antwort an. Bei größeren Spalten (oder Zeilen) können Sie "= sum (D11: D13)" eingeben. Der Doppelpunkt (:) bedeutet alle Zellen in diesem Bereich. Sie weisen Excel also an, alle Zellen von D11 bis D13 hinzuzufügen. Um D11 von D10 zu subtrahieren, wäre die Formel "= D10-D11". Denken Sie auch hier daran, das Gleichheitszeichen einzuschließen.
Tipps
- Es wird Ihnen helfen, die Darlehensabschreibungsblätter für alle aufgenommenen Darlehen oder Zahlungen mit einem von Ihnen gewährten Zinsanteil zu erhalten. Informationen zum Amortisieren eines Kredits in Excel finden Sie auch im Artikel Amortisationsplan in Excel vorbereiten.
- Möglicherweise möchten Sie Ihren Brutto-Gehaltsscheck und alle Abzüge davon auflisten, insb. wenn Sie hohe abzugsfähige Arbeitnehmerbeiträge zu einem betrieblichen Krankenversicherungsplan usw. haben oder bestimmte andere Gebühren / Beiträge / Einbehaltungen usw. oder möglicherweise die Erstattung von Bildungskosten, Uniformen usw. durch den Arbeitgeber nachverfolgen möchten.
- COGS = Kosten der verkauften Waren = Anfangsbestand + Käufe = Gesamtverfügbarkeit, abzüglich: Endbestand = Kosten der verkauften Waren pro Einheitentyp, dh es wird ein separates Hauptbuch geführt, um die Käufe, Vorräte und COGS jedes Einheitentyps zu verfolgen, sofern dies nicht der Fall ist ist ein Job-Order-Prozess. Freight Out wird zu COGS hinzugefügt und die Kosten für Umsatzrenditen werden geschätzt (wenn die Zulage für Umsatzrenditen geschätzt wird) und gegen COGS zurückgesandt, wenn dies von Ihrem CPA empfohlen wird, abhängig von Ihrer Erfahrung mit Rückgaben. Freight In ist Teil der Anfangsbestandskosten, wenn es von Ihnen, dem Käufer, übernommen wird. Rabatte für Bedingungen wie "2% 10 Tage, netto 30" werden nur abgezogen, wenn die vollen Kosten im Anfangsbestand angezeigt werden (Sie möchten die gewährten Rabatte nicht doppelt zählen - einige Unternehmen zeigen sie eher im Bereich Finanzen an als der Abschnitt Kosten, da es sich um eine Entscheidung des Cashflow-Managements handelt). Die Herstellungskosten setzen sich aus der Nachverfolgung von Rohstoffen, unfertigen Erzeugnissen und Fertigwarenbeständen zusammen, möglicherweise mit Zuordnung von direkten und indirekten Arbeitskräften, Gemeinkosten usw. - siehe a kürzlich Kostenrechnungstext und / oder nehmen Sie an einer Klasse teil und / oder lassen Sie Ihren Buchhalter / CPA den Prozess und die Konten für Sie einrichten.
- Möglicherweise möchten Sie auch die folgenden Ausgaben aufteilen:
- Rezepte / Co-Pays - abzugsfähig
- Uniformen & chemische Reinigung - Selbstbehalt
- Wäsche / chemische Reinigung - nicht abzugsfähig
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