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• Schritte

Finanzberater beraten Menschen zu Anlagestrategien, Investmentfonds, Anleihen und Aktien. Sie können bei einer Bank, einer Maklerfirma oder einer Versicherungsgesellschaft arbeiten. Um Finanzberater zu werden, benötigen Sie in der Regel mindestens einen Bachelor-Abschluss und ein wenig Erfahrung in der Finanzdienstleistungsbranche. Die meisten Berater haben auch eine professionelle Zertifizierung.

Schritte

Teil 1 von 3: Erwerb der notwendigen Fähigkeiten und Ausbildung

1. 

   Erhalten Sie einen Bachelor-Abschluss in einer Karriere im Zusammenhang mit Finanzen. Die meisten Berater haben mindestens einen Abschluss in einer Disziplin wie Wirtschaft oder Buchhaltung. Wählen Sie einen Bereich, der Sie interessiert und den Sie als Beruf haben möchten.
   • Nehmen Sie an Einführungskursen zu Nachlass- und Altersvorsorge, Einkommensteuer, Anlagestrategien und Risikomanagement teil. Dann nehmen Sie an Fortgeschrittenenkursen in den Bereichen teil, die Sie am meisten interessieren.
   • Die wichtigsten akademischen Hintergründe für einen Finanzberater sind Wirtschaftswissenschaften, Buchhaltungswissenschaften, Versicherungsmathematik, Mathematik und Informatik.

2. 

   
   
   Suchen Sie nach Vorbereitungsprogrammen für Zertifizierungen. Wenn Sie ein professionelles Zertifikat erhalten möchten, kann Ihnen ein Programm, das speziell zur Vorbereitung auf die Zertifikatsprüfung entwickelt wurde, sehr helfen.
   • In einigen Ländern wie Kanada ist die GFP für alle obligatorisch, die als Finanzberater arbeiten möchten, obwohl andere Zertifizierungen und Lizenzen als gleichwertig akzeptiert werden.

3. 

   
   
   Suchen Sie nach einem Praktikum, während Sie noch im College sind. Viele Finanzberater beginnen ihre Karriere als Praktikanten, bevor sie ihren Kurs beenden. Wenn er das Praktikum bekommt, kann er Ihnen Kontakte und Erfahrungen in der Finanzdienstleistungsbranche geben.
   • Das College verfügt normalerweise über Informationen zu Praktika sowie über andere Ressourcen, die Ihnen helfen, einen Platz zu finden.
   • Einige Praktika können als Credits für Ihren Abschluss gelten.

4. 

   
   
   Nehmen Sie an einigen Psychologiekursen teil. Als Finanzberater verbringen Sie viel Zeit damit, Menschen zu beraten. Ein wenig Verständnis dafür, wie sie denken und sich verhalten, kann Ihnen helfen, Ihre Kunden zu beraten und den Markt vorherzusagen.
   • Psychologiekurse helfen Ihnen auch dabei, Ihre zwischenmenschlichen und kommunikativen Fähigkeiten zu entwickeln, die für Sie von unschätzbarem Wert sind, wenn Sie mit Kunden zusammenarbeiten.

5. 

   Gehen Sie weiter mit einem Master oder einer Promotion. Ein Abschluss macht Sie zu einem wertvolleren Finanzberater. Sie können eine Gehaltserhöhung verdienen und, falls Sie jemals ein eigenes Geschäft eröffnen, mehr für Ihre Dienstleistungen verlangen.
   • Berufs- und Hochschulabschlüsse öffnen auch andere Türen. Wenn Sie beispielsweise ein Jurastudium absolvieren, können Sie Ihre Mandanten rechtlich und finanziell beraten.
   • Wenn Sie einen Master oder eine Promotion in Finanzen, Betriebswirtschaft oder Wirtschaftswissenschaften haben, können Sie möglicherweise die Zertifizierungsprüfungen überspringen.

Teil 2 von 3: Berufserfahrung sammeln

1. 

   Finden Sie eine Junior-Position in der Finanzdienstleistungsbranche. Noch bevor Sie Ihr Diplom erhalten, kann Ihnen eine Junior-Position helfen, die damit verbundene Arbeit zu verstehen. Sie haben auch die Möglichkeit, mit Finanzberatern zu chatten.
   • Sie können beispielsweise als Bankangestellter oder als Angestellter einer Maklerfirma arbeiten.
   • Versicherungsunternehmen können Ihnen auch dabei helfen, sich auf eine Karriere als Finanzberater vorzubereiten, insbesondere wenn Sie in der Altersvorsorgebranche arbeiten möchten.

2. 

   Mach ein bisschen Training. Größere Wertpapierfirmen setzen häufig neue Finanzberater in ein formelles Schulungsprogramm ein, in dem Sie mit einem Senior Advisor zusammenarbeiten oder eine zusätzliche Ausbildung für Zertifizierungen und Lizenzen erhalten.
   • Diese Programme dauern in der Regel ein Jahr oder länger und vermitteln Ihnen die Fähigkeiten und Kenntnisse, die Sie benötigen, um Prüfungen zu bestehen und ein erfolgreicher Finanzberater zu werden.
   • Größere und besser etablierte Unternehmen verfügen in der Regel über wettbewerbsintensive Schulungsprogramme. Um akzeptiert zu werden, benötigen Sie gute Noten und einwandfreie Referenzen. Suchen Sie auch nach anderen Möglichkeiten, die Sie von anderen Kandidaten unterscheiden können, z. B. Forschungsprojekte und Wettbewerbe.

3. 

   Versuchen Sie, mit einer kleineren Firma zu beginnen. Obwohl die Ausbildung bei großen Wertpapierfirmen sehr wettbewerbsfähig ist, bieten kleinere Unternehmen häufig mehr Lernmöglichkeiten in der Praxis und exklusive Zeit mit einem Senior Consultant.
   • Unabhängige Wertpapierfirmen haben häufig auch Zugang zu einer breiteren Produktpalette als einige der größeren Unternehmen, wodurch Sie eine breitere Erfahrung und mehr berufliche Flexibilität erhalten.
   • Erforschen Sie insbesondere für kleinere Unternehmen die Vergangenheit und den Ruf von ihnen und den Menschen, die dort arbeiten. Es ist nicht gut, in betrügerische oder unethische Aktivitäten verwickelt zu werden, besonders zu Beginn Ihrer Karriere.

4. 

   Arbeiten Sie daran, Ihre Firma zu eröffnen. Sie können zufrieden sein, für ein etabliertes Unternehmen zu arbeiten, oder sich entscheiden, dass Sie sich selbstständig machen möchten. Durch die Eröffnung eines eigenen Unternehmens erhalten Sie mehr Flexibilität und Kontrolle über Ihr Unternehmen.
   • Konzentrieren Sie sich während des Trainings darauf, wie Sie den Arbeitsprozess vereinfachen und effizienter gestalten können. Lernen Sie die Richtlinien des Unternehmens kennen, für das Sie arbeiten, aber überlegen Sie, wie Sie diese Richtlinien anpassen können, um besser zu funktionieren.

Teil 3 von 3: Erwerb von Lizenzen und Zertifizierungen

1. 

   Entscheide, welche Art von Arbeit du magst. Finanzberater arbeiten in verschiedenen Bereichen und verfügen möglicherweise über mehrere Berufslizenzen und Zertifizierungen. Sobald Sie wissen, welchen Weg Sie einschlagen möchten, wissen Sie, welche Zertifizierungen oder Lizenzen Sie benötigen.
   • Lizenzen und Zertifizierungen können teuer sein, wenn Sie mehr als eine nehmen, und wenn Sie mehrere davon haben, erhöht dies nicht unbedingt Ihren Wert als Finanzberater. Wählen Sie mit Bedacht aus, was Sie tun möchten.
   • Wenn Sie beispielsweise komplexe globale Transaktionen und Investitionsmöglichkeiten in Übersee mehr mögen, können Sie sich als Chartered Financial Analyst (CFA) zertifizieren lassen.
   • Wenn Sie für eine Versicherungsgesellschaft arbeiten möchten, müssen Sie ein zugelassener Versicherungsvertreter sein.

2. 

   Werden Sie Certified Financial Planner (CFP), wenn Sie ein persönlicher Finanzberater sein möchten. Die GFP ist eine der flexibelsten Zertifizierungen, die Finanzberatern zur Verfügung stehen. In einigen Ländern können Sie ohne diese Zertifizierung nicht als Finanzberater mit der Öffentlichkeit zusammenarbeiten.
   • Diese Bezeichnung erlaubt nicht den Kauf und Verkauf von Anlageprodukten; Es ist nur ein professioneller Ausweis. Abhängig von der Art der Arbeit, die Sie als Berater ausführen möchten, benötigen Sie möglicherweise andere Lizenzen.
   • Um die GFP zu erhalten, müssen Sie über einen Abschluss mit dreijähriger Erfahrung verfügen und eine zweitägige, zehnstündige Prüfung ablegen. Sie können Prüfungsvorbereitungskurse an einer Universität belegen oder selbst studieren.

3. 

   Holen Sie sich den CFA, wenn Sie in eine Karriere investieren möchten, die sich auf globale Investitionen konzentriert. Diese Zertifizierung bereitet Sie in erster Linie darauf vor, sich mit großen globalen Anlageportfolios zu befassen oder Finanzforschungsanalyst zu werden.
   • Um sich für das CFA zu qualifizieren, benötigen Sie mindestens einen Bachelor-Abschluss und vier Jahre Erfahrung als Finanzberater. Das CFA wird vom CFA-Institut angeboten, das ein selbstgesteuertes Studienprogramm anbietet, das in drei Phasen unterteilt ist. Am Ende jeder Phase findet eine sechsstündige Prüfung statt. Um zertifiziert zu werden, müssen Sie reguläres Mitglied des Instituts werden.
   • Das CFA ist eine weltweit anerkannte Karriere-Auszeichnung, die Ihnen hilft, sich im wettbewerbsintensiven Markt für Finanzberater abzuheben. Sie haben auch die Möglichkeit, mit großen Investmentfirmen wie Merril Lynch und JPMorgan Chase zusammenzuarbeiten.

4. 

   Werden Sie ein Registered Investment Adviser (RIA), der für die Anlageberatung bezahlt wird. Andere Finanzberater erhalten möglicherweise von ihren Arbeitgebern ein Gehalt oder Provisionen für den Verkauf von Anlageprodukten. Wenn Sie jedoch eine RIA haben, zahlen Kunden direkt für die Anlageberatung.
   • Sie benötigen keine RIA, wenn Sie für allgemeine Anlageberatung bezahlt werden. Wenn Sie Ihren Kunden jedoch spezifische Anlageberatung zum Kauf und Verkauf einer fraglichen Ware geben, müssen Sie als Anlageberater registriert sein.
   • Diese Bezeichnung erfordert möglicherweise andere Lizenzen und Registrierungen, abhängig von den Gesetzen Ihres Landes und der Größe der von Ihnen verwalteten Portfolios.

5. 

   Registrieren Sie sich bei der Wertpapierkommission. Abhängig von der Anzahl der von Ihnen verwalteten Anlagen müssen Sie möglicherweise die Wertpapiere registrieren. Sie müssen eine Gebühr zahlen, um sich registrieren zu lassen, und Sie müssen möglicherweise Ihre Kompetenz als Finanzberater auf andere Weise nachweisen oder nachweisen.
   • Im Allgemeinen müssen sich Berater, die Anlagen und Waren direkt im Namen ihrer Kunden kaufen und verkaufen, bei der Wertpapierkommission registrieren lassen. Diese Anforderung gilt normalerweise für diejenigen, die Portfolios mit einem Gesamtinvestitionsvolumen von mehr als 550.000,00 R $ verwalten.
   • Zusätzlich zu den nationalen Kommissionen müssen Sie sich möglicherweise auch bei staatlichen oder lokalen Aufsichtsbehörden registrieren lassen.

6. 

   Besorgen Sie sich die erforderlichen Lizenzen für die Arbeit mit Versicherungen. Wenn Sie mit einer Versicherungsgesellschaft zusammenarbeiten, müssen Sie ein zugelassener Versicherungsvertreter sein. Für diese Lizenz müssen Sie normalerweise einen Test machen, um Ihre Kenntnisse der Versicherungsgesetze nachzuweisen.
   • Versicherungslizenzen sind normalerweise die einfachsten, die ein Finanzberater benötigt. Sie müssen nur eine Gebühr bezahlen und eine zwei- oder dreistündige Prüfung ablegen.

7. 

   Fahren Sie mit der Weiterbildung fort. Für viele Lizenzen und Zertifizierungen müssen Sie sich weiterbilden, um sie zu pflegen. Es ist auch normal, jedes Jahr eine Verlängerungsgebühr zahlen zu müssen.
   • Obwohl die Versicherungslizenz für einen Finanzberater eine der am einfachsten zu beschaffenden ist, erfordert sie normalerweise eine gute Investition in die Weiterbildung.
   • Durch Weiterbildung bleiben Sie auch über Markt- und Investitionstrends auf dem Laufenden, die sich direkt auf Ihre Kunden und den Erfolg ihrer Investitionen auswirken können.
   • Stellen Sie sich Weiterbildung nicht als etwas vor, das Sie tun müssen, um Ihre Lizenz aufrechtzuerhalten, sondern als etwas, das Sie tun möchten, um der bestmögliche Finanzberater zu sein.